PL
EN
DE
Pranie pieniędzy
Serwis FX City jest marką handlową firmy Fintecom S.A., która jest Krajową Instytucją Płatniczą autoryzowaną przez Komisję Nadzoru Finansowego.
Fintecom S.A., jako podmiot dokonujący transakcji na rynku finansowym, zgodnie z obowiązującym prawem, zobowiązana jest do prowadzenia działań prewencyjnych zmierzających do przeciwdziałania procederowi prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu (ang. AML). Terminem tym określa się wprowadzenie do obiegu wartości pieniężnych, które pochodzą z nielegalnych bądź nieujawnionych źródeł.
W związku z powyższym, przestrzegamy zasad związanych z zapobieganiem praniu pieniędzy oraz przeciwdziałaniem finansowaniu terroryzmu, mimo, że stosowanie powyższych zasad może być często uciążliwe dla wszystkich uczciwych Klientów, za co z góry przepraszamy.
Zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, jesteśmy zobowiązani do stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, a w szczególności do:
- identyfikacji i weryfikacji tożsamości Klientów,
- identyfikacji beneficjenta rzeczywistego,
- oceny ryzyka współpracy,
- rejestrowania, monitorowania i oceny wszystkich transakcji pod kątem AML,
- wyznaczenia przeszkolonego pracownika do zagadnień związanych z AML,
- stałego podnoszenia kwalifikacji naszych pracowników w w/w zakresie,
- stałego doskonalenia wewnątrzzakładowego systemu AML,
- przechowywania dokumentacji związanej ze wszystkim transakcjami przez okres 5 lat od zakończenia stosunków gospodarczych z Klientem,
- proszenia Klientów o udokumentowanie źródła pochodzenia pieniędzy, w szczególności przy transakcjach powyżej równowartości 10 000 EUR, bez względu na to, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji, które wydają się ze sobą powiązane,
- raportowania do GIIF transakcji o wartości przekraczającej 15 000 EUR,
- blokowania i wstrzymywania transakcji podejrzanych.
Podstawa prawna:
Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu