PL
EN
DE
Pranie pieniędzy
Serwis FX City jest marką handlową firmy Fintecom Sp. z o.o., która jest Krajową Instytucją Płatniczą autoryzowaną przez Komisję Nadzoru Finansowego.
Fintecom Sp. z o.o., jako podmiot dokonujący transakcji na rynku finansowym, zgodnie z obowiązującym prawem, zobowiązana jest do prowadzenia działań prewencyjnych zmierzających do przeciwdziałania procederowi prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu (ang. AML). Terminem tym określa się wprowadzenie do obiegu wartości pieniężnych, które pochodzą z nielegalnych bądź nieujawnionych źródeł.
W związku z powyższym, przestrzegamy zasad związanych z zapobieganiem praniu pieniędzy oraz przeciwdziałaniem finansowaniu terroryzmu, mimo, że stosowanie powyższych zasad może być często uciążliwe dla wszystkich uczciwych Klientów, za co z góry przepraszamy.
Zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, jesteśmy zobowiązani do stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, a w szczególności do:
- identyfikacji i weryfikacji tożsamości Klientów,
- identyfikacji beneficjenta rzeczywistego,
- oceny ryzyka współpracy,
- rejestrowania, monitorowania i oceny wszystkich transakcji pod kątem AML,
- wyznaczenia przeszkolonego pracownika do zagadnień związanych z AML,
- stałego podnoszenia kwalifikacji naszych pracowników w w/w zakresie,
- stałego doskonalenia wewnątrzzakładowego systemu AML,
- przechowywania dokumentacji związanej ze wszystkim transakcjami przez okres 5 lat od zakończenia stosunków gospodarczych z Klientem,
- proszenia Klientów o udokumentowanie źródła pochodzenia pieniędzy, w szczególności przy transakcjach powyżej równowartości 10 000 EUR, bez względu na to, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji, które wydają się ze sobą powiązane,
- raportowania do GIIF transakcji o wartości przekraczającej 15 000 EUR,
- blokowania i wstrzymywania transakcji podejrzanych.
Podstawa prawna:
Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu